2019年12月，興業(yè)銀行全資理財(cái)子公司——興銀理財(cái)正式開業(yè)。五年來(lái)，興銀理財(cái)積極貫徹落實(shí)黨中央決策部署，緊跟母行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型要求，立足“受人之托、代客理財(cái)”本源，堅(jiān)守金融工作的政治性和人民性，加強(qiáng)資管能力建設(shè)，豐富產(chǎn)品體系，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，持續(xù)為共同富裕貢獻(xiàn)力量。截至目前，興銀理財(cái)累計(jì)為客戶創(chuàng)造投資收益超過3600億元，累計(jì)服務(wù)客戶數(shù)量超過2600萬(wàn)人。

2024年，“歐洲投資與養(yǎng)老金”（Investment & Pension Europe，IPE）發(fā)布“2024全球資管500強(qiáng)”重磅榜單，興銀理財(cái)繼2023年首次沖進(jìn)全球資管百?gòu)?qiáng)之后，2024年排名再度提升2名，躋身全球資管機(jī)構(gòu)第83名，并在中國(guó)資管機(jī)構(gòu)排名中蟬聯(lián)第6名。

錨定“五篇大文章” 服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)提質(zhì)增效

中央金融工作會(huì)議提出，堅(jiān)持把金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為根本宗旨，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”?！白龊谩迤笪恼隆?，既是理財(cái)公司服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略的必然要求，也是實(shí)現(xiàn)理財(cái)公司高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求，理財(cái)公司從產(chǎn)品端、投資端、資產(chǎn)端甚至是內(nèi)部管理等角度都可以有所作為。”興銀理財(cái)黨委書記、董事長(zhǎng)景嵩表示。

為服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)股權(quán)融資需求，興銀理財(cái)通過股權(quán)直投以及FOF、MOM等方式，引導(dǎo)長(zhǎng)期理財(cái)資金投資非上市公司一級(jí)市場(chǎng)股權(quán)，持續(xù)為科創(chuàng)企業(yè)澆灌“金融活水”。圍繞實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)，興銀理財(cái)在產(chǎn)品端發(fā)行綠色、ESG等主題理財(cái)產(chǎn)品，在資產(chǎn)端布局綠色產(chǎn)業(yè)，在投資端探索主被動(dòng)綠色投資策略，持續(xù)豐富綠色資管產(chǎn)品供給，公司ESG理財(cái)余額超千億元。通過發(fā)行鄉(xiāng)村振興理財(cái)、慈善理財(cái)?shù)犬a(chǎn)品，興銀理財(cái)持續(xù)提升金融服務(wù)可得性和便利性，拓寬理財(cái)服務(wù)半徑。結(jié)合客群風(fēng)險(xiǎn)偏好與養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品對(duì)收益水平和穩(wěn)定性的綜合要求，興銀理財(cái)創(chuàng)設(shè)中長(zhǎng)期、低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品份額，打造與養(yǎng)老理財(cái)相匹配的專業(yè)能力，助力養(yǎng)老金融發(fā)展。此外，公司提速推進(jìn)重點(diǎn)領(lǐng)域數(shù)字化轉(zhuǎn)型，不斷提升財(cái)富管理、投資研究、交易管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、運(yùn)營(yíng)管理等方面的數(shù)字化能力，以數(shù)字化轉(zhuǎn)型推進(jìn)精細(xì)化管理能力提升，為高質(zhì)量發(fā)展提供有力支撐。

立足客群定位 堅(jiān)守金融為民不改初心

推進(jìn)銀行理財(cái)高質(zhì)量發(fā)展，必須堅(jiān)持以人民為中心的價(jià)值取向，興銀理財(cái)始終將客戶作為各項(xiàng)工作開展的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，根據(jù)客戶畫像匹配產(chǎn)品，有效滿足不同客群的財(cái)富管理需求。

興銀理財(cái)堅(jiān)守產(chǎn)品普惠特征，一方面提升財(cái)富管理服務(wù)覆蓋面，持續(xù)加強(qiáng)代銷渠道建設(shè)，覆蓋17家國(guó)股行、2家互聯(lián)網(wǎng)銀行及500多家城商行、農(nóng)商行等中小銀行渠道，服務(wù)渠道數(shù)量位居市場(chǎng)前列，讓更多更優(yōu)質(zhì)的理財(cái)產(chǎn)品與服務(wù)“飛入尋常百姓家”。另一方面，通過不斷提高理財(cái)產(chǎn)品申購(gòu)的靈活性，實(shí)行產(chǎn)品費(fèi)率減免優(yōu)惠，完善符合銀行理財(cái)客群特點(diǎn)的產(chǎn)品譜系，向客戶提供更多元的資產(chǎn)配置選擇。

此外，金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)是提高銀行理財(cái)客群獲得感、幸福感的重要一環(huán)。興銀理財(cái)持續(xù)完善消費(fèi)者保護(hù)與投資者陪伴體制機(jī)制建設(shè)，圍繞“以客戶為中心”的服務(wù)宗旨，著力打造具有興銀理財(cái)特色的全流程客戶陪伴體系。針對(duì)不同客群特點(diǎn)，興銀理財(cái)還提供差異化、多樣化的投資者陪伴服務(wù)，幫助消費(fèi)者更好了解自身權(quán)益、規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)、分享金融發(fā)展成果。

修煉資管“內(nèi)功” 推進(jìn)專業(yè)能力補(bǔ)強(qiáng)提優(yōu)

人民大眾日益增長(zhǎng)的財(cái)富管理需求為資管產(chǎn)品創(chuàng)新帶來(lái)更多可能。只有找準(zhǔn)定位，加強(qiáng)專業(yè)能力建設(shè)，才能在大資管賽道競(jìng)合格局中脫穎而出，讓自身發(fā)展踏上新臺(tái)階。

投研能力是理財(cái)公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力。興銀理財(cái)高度重視自身投研能力培養(yǎng)，在繼承母行興業(yè)銀行投研積累與沉淀的同時(shí)，積極培育投研文化，并結(jié)合自身發(fā)展特點(diǎn)，提出“234N”投研體系建設(shè)，推進(jìn)以公共策略為基礎(chǔ)的資產(chǎn)配置平臺(tái)搭建，持續(xù)提升權(quán)益投研能力。

完善的產(chǎn)品譜系搭建也是理財(cái)子公司專業(yè)能力建設(shè)的重要一環(huán)。當(dāng)前，興銀理財(cái)圍繞八大核心產(chǎn)品及ESG理財(cái)、養(yǎng)老理財(cái)、海峽理財(cái)三大特色產(chǎn)品，按照“超低波、低波、中波、高波”層次創(chuàng)設(shè)產(chǎn)品，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)客戶類型全覆蓋、投資市場(chǎng)全覆蓋、主流策略全覆蓋。

夯實(shí)安全“堤壩” 提升合規(guī)風(fēng)控管理水平

守好合規(guī)底線是理財(cái)業(yè)務(wù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。以監(jiān)管政策為指導(dǎo)，興銀理財(cái)逐步建立起以“三道防線”為核心的內(nèi)控體系?！叭婪谰€”中，第一道防線為公司各部門履行內(nèi)部控制的主體責(zé)任；第二道防線為內(nèi)控合規(guī)部門牽頭履行內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織內(nèi)控檢查及評(píng)價(jià)；第三道防線為稽核審計(jì)部門開展獨(dú)立的內(nèi)部控制審計(jì)活動(dòng)。

在此基礎(chǔ)上，興銀理財(cái)黨委書記、董事長(zhǎng)景嵩表示，公司將以守護(hù)人民群眾錢袋子為使命，堅(jiān)持執(zhí)行監(jiān)管要求“線上五公分”的標(biāo)準(zhǔn)，持續(xù)搭建涵蓋信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、科技風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)管控子模塊的理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)體系。

新征程，再出發(fā)。錨定金融強(qiáng)國(guó)目標(biāo)，興銀理財(cái)將全面融入國(guó)家戰(zhàn)略，增強(qiáng)專業(yè)化能力建設(shè)，不斷豐富多層次產(chǎn)品供給，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)及人民理財(cái)需求的質(zhì)效，堅(jiān)定不移走中國(guó)特色金融發(fā)展之路。（CIS）

校對(duì)：王朝全