今日，有媒體報道稱，跨境互聯網券商老虎證券正在通過偽造材料等手段，違規(guī)發(fā)展內地新客戶。

隨后，老虎國際在給記者的回應聲明中表示，近期市場出現針對老虎國際的不實報道，已侵害了老虎國際的品牌聲譽與合法權益。公司自創(chuàng)立以來，始終堅持最高標準的合法合規(guī)經營，嚴格遵守各展業(yè)地區(qū)的法律法規(guī)及監(jiān)管要求。

另據券商中國記者了解，雖然跨境券商一直針對內地客戶設有不同水平的存量證明要求，但在實際執(zhí)行過程中仍存在一些客戶偽造存量證明的情況，甚至有第三方鋌而走險兜售虛假證明。加上各家券商信息并不互通，難免會被鉆空子。

跨境炒股開戶再惹爭議

早在2023年1月，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券經紀業(yè)務管理辦法》，明確將加強對非法跨境經紀業(yè)務的日常監(jiān)管。隨后，相關券商陸續(xù)設置不同程度的存量證明門檻，以限制新增內地客戶，并在國內應用商店下架APP。

據中國證券報報道，有投資客并無境外股票交易記錄，于是在申請開戶的存量證明環(huán)節(jié)，提交了A股股票交割單。隨后有自稱是老虎證券客服的電話提醒其證明材料不合格，需要重新提交。緊接著該投資客便收到一封陌生郵件，附件為一份偽造的美股券商賬戶證明材料。該投資客后續(xù)用上述虛假材料成功實現了開戶。

老虎國際稍后在回應聲明中否認了上述偽造證明、違規(guī)新增內地客戶的指控。并表示，針對中國內地市場，其始終嚴格遵守監(jiān)管規(guī)定，已于規(guī)定時限內，全面落實2022年中國證監(jiān)會的整改要求。目前已停止在中國內地面向新用戶提供任何開戶服務?，F階段在中國境內提供的服務，僅限于為合規(guī)存量客戶提供必要的客戶支持與技術服務，確保其符合所有監(jiān)管規(guī)定。

不過，對于上述報道中，有關老虎證券“通過技術手段為新增客戶獲取其APP留‘后門’”的說法，券商中國記者在老虎國際2023年5月發(fā)布的一份“存量用戶安裝更新APP指引”中查到，此舉是為了方便更換了蘋果手機的存量用戶繼續(xù)使用其服務，并非特意為新增客戶留的“后門”。

存量證明陷入造假風波

“我們一早都在討論這個事情，覺得不大可能是公司行為。”有跨境券商從業(yè)人士告訴記者，如果客戶沒有符合要求的存量證明，都會直接告知其不符合開戶要求?？隙ú荒苤笇Э蛻簦ㄔ旒伲?，這是紅線也是常識。

但也有跨境券商人士坦言，在現實執(zhí)行層面，誰也不敢保證沒有客戶或渠道如此操作。一方面，很多存量證明都是截圖，修改后很難人工識別。另一方面，各家券商信息并不互通，因此也很難互相求證。因此作為券商也只能盡量去核查真實性，不能一禁了之，畢竟確實存在很多真實且合規(guī)的客戶需求。

公開信息顯示，目前主流跨境券商中，富途和老虎對存量證明的要求最為嚴格，需要在2023年5月19日之前；華盛、長橋設定的時間線分別為2024年2月29日和2024年6月1日；還有券商的存量證明時間更為寬松。

目前跨境券商接受的存量證明通常包括開戶證明（如郵件）、月結單、日結單，證明文件中需要出現券商或銀行名稱、客戶姓名、賬戶號碼和具體日期。多數券商都接受截圖作為證明，但嚴格一些的券商會要求上傳篡改難度更大的PDF。

證明造假的利益牽涉

有市場人士表示，跨境炒股開戶再度被關注，或許與近期港股市場賺錢效應凸顯有關。但事實上，在過去兩三年時間里，存量證明甚至已經成了一樁有利可圖的生意：有人通過協助造假開戶獲取拉新傭金，有人通過兜售偽造證明牟利，還有人通過散布有關存量證明的恐嚇消息，為無需存量證明的外資券商（主要是美資券商）引流。

券商中國記者在社交平臺找到了不少手把手教你如何鉆空子開戶的教程。一些外資背景的券商開戶無需存量證明，因此可以先在這些券商開戶并獲取最新結單，隨后，憑借結單去雖需要存量證明但沒有時間要求的券商開戶。

若要去有時間門檻的券商也有辦法——有人選擇把最新結單的時間修改掉再上傳，試圖蒙混過關。但也有帖子提醒，此舉涉及使用虛假文書，被查出來可能會被封禁賬戶，甚至依照香港法律被判處最高14年監(jiān)禁。

根據券商中國記者的長期跟蹤關注，整體而言，相比于2023年禁令初下時社交媒體上各種直白的P圖教程、參考原圖分享，目前網上社區(qū)中已較少見到如此明目張膽的違規(guī)誘導言論，營銷號也更多是在分享開戶優(yōu)惠信息。也有不少投資者在網上曬出自己開戶被拒絕的經歷，顯示相關開戶審核發(fā)揮了一定作用。

校對：楊立林???