券商試點(diǎn)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)正式開閘，諸多參與者迅速行動(dòng)。

12月4日，廣發(fā)證券宣布在0時(shí)13分落地首單“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)，打響了券商“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)第一槍。緊隨其后，中金財(cái)富、中信證券、招商證券、銀河證券、興業(yè)證券、中泰證券等首批“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)均宣告成功落地。

此前“跨境理財(cái)通”1.0試點(diǎn)，投資者只能通過(guò)商業(yè)銀行購(gòu)買 ，“跨境理財(cái)通”2.0試點(diǎn)，新增“鯰魚”效應(yīng)，證券公司也可以參與其中。據(jù)了解，首批共有14家證券公司獲批開展業(yè)務(wù)。

業(yè)內(nèi)分析人士認(rèn)為，由于參與客群開通業(yè)務(wù)要求一定的資產(chǎn)和收入，因此有利于提升券商財(cái)富管理客戶的黏性和活躍度。同時(shí)，隨著未來(lái)投資品種的擴(kuò)容和跨境交易持續(xù)放量，有助于提升券商國(guó)際化服務(wù)水平。

“跨境理財(cái)通”首批業(yè)務(wù)紛紛落地

據(jù)悉，此前“跨境理財(cái)通”1.0試點(diǎn)階段，投資者只能通過(guò)商業(yè)銀行購(gòu)買 ，“跨境理財(cái)通”2.0試點(diǎn)新增了證券公司。據(jù)了解，首批共有14家證券公司獲批開展業(yè)務(wù)。

新增券商作為試點(diǎn)機(jī)構(gòu)，正在搶抓“跨境理財(cái)通”擴(kuò)容帶來(lái)的新增業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)。

券商中國(guó)記者注意到，14家參與“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)的券商，為了新業(yè)務(wù)“卷”出新高度。

按照監(jiān)管安排，12月4日凌晨，券商試點(diǎn)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)正式開閘。隨即在12月4日0時(shí)13分，廣發(fā)證券宣布落地第一單“南向通”，由此，券商“跨境理財(cái)通”首單誕生；12月4日0時(shí)25分，中金財(cái)富首單報(bào)送成功，并在后續(xù)落地。

“廣發(fā)證券作為首批入選‘跨境理財(cái)通’業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的證券公司之一，從公司集團(tuán)層面自上而下推進(jìn)業(yè)務(wù)布局，已做好充分準(zhǔn)備為境內(nèi)外客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的綜合服務(wù)，”廣發(fā)證券相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示。

12月4日，招商證券宣布“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)正式展業(yè)面客，首單產(chǎn)品交易落地，客戶在招商證券開戶、額度管理、資金匯劃、換匯、購(gòu)買產(chǎn)品全鏈條通暢。

當(dāng)天，中信證券也宣布，子公司中信證券華南股份有限公司與中信證券經(jīng)紀(jì)（香港）已基于業(yè)務(wù)辦理的系統(tǒng)化流程，合作完成首批“跨境理財(cái)通”南向通、北向通“賬戶開立、資金匯劃、換匯、產(chǎn)品投資”全業(yè)務(wù)流程。

興業(yè)證券也表示，“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)正式展業(yè)，大灣區(qū)試點(diǎn)3家分公司獲多單“南向通”業(yè)務(wù)落地。

此外，券商中國(guó)記者獲悉，銀河證券正式上線粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)，已落地2單業(yè)務(wù)。

銀河證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，跨境理財(cái)通2.0的推出，為銀河證券發(fā)揮財(cái)富管理業(yè)務(wù)線境內(nèi)一體化優(yōu)勢(shì)提供了重大機(jī)遇，將公司財(cái)富管理的優(yōu)勢(shì)和基因延伸到境外。

14家券商爭(zhēng)搶“蛋糕”

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，“跨境理財(cái)通”，一舉“通三地”，是促進(jìn)粵港澳大灣區(qū)發(fā)展的利好消息，“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)首次在券商渠道放開試點(diǎn)，對(duì)券業(yè)在跨境財(cái)富管理業(yè)務(wù)上的發(fā)展具有重要戰(zhàn)略意義。

“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)的開放打開了跨境理財(cái)便捷之門，為境內(nèi)外投資者提供了更為分散化、多元化的投資渠道及投資品種，對(duì)于提供優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)配置方案、提升投資者體驗(yàn)有較大助益。

11月初，中國(guó)人民銀行廣東省分行、深圳市分行，廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局聯(lián)合公告，招商證券、廣發(fā)證券、國(guó)信證券、平安證券、中金財(cái)富、國(guó)投證券、中信華南、國(guó)泰君安、華泰證券、中信建投、銀河證券、申萬(wàn)宏源、中泰證券和興業(yè)證券14家證券公司成為首批試點(diǎn)參與“跨境理財(cái)通”的證券公司。

銀河證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，相比于銀行，跨境理財(cái)通2.0業(yè)務(wù)開展中，證券公司在資本市場(chǎng)投研服務(wù)、創(chuàng)新能力、市場(chǎng)化運(yùn)營(yíng)方面具有專業(yè)優(yōu)勢(shì)，能為客戶提供個(gè)性化的金融服務(wù)。同時(shí)，證券公司與銀行在客群和產(chǎn)品方面形成互補(bǔ)，可以更好滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好客戶的全球配置需求。

數(shù)據(jù)顯示，截至2024年10月末，粵港澳大灣區(qū)參與“跨境理財(cái)通”試點(diǎn)的個(gè)人投資者超12萬(wàn)人，包括港澳投資者超5萬(wàn)人、內(nèi)地投資者超7萬(wàn)人，境內(nèi)銀行通過(guò)符合要求的管理方式實(shí)現(xiàn)了超950億元人民幣的資金跨境。

境外布局券商有展業(yè)優(yōu)勢(shì)

由于“跨境理財(cái)通”聚焦粵港澳大灣區(qū)，橫跨內(nèi)地和港澳市場(chǎng)，因此，此前已經(jīng)境外布局的券商有展業(yè)優(yōu)勢(shì)，也有助于券商加速國(guó)際化進(jìn)程。

據(jù)悉，跨境理財(cái)通分為“南向通”和“北向通”。其中，“南向通”產(chǎn)品是指內(nèi)地投資者通過(guò)“跨境理財(cái)通”購(gòu)買的，發(fā)行主體在中國(guó)香港和中國(guó)澳門的產(chǎn)品，包括了基金、債券和存款。

“北向通”產(chǎn)品是指中國(guó)香港和中國(guó)澳門投資者通過(guò)“跨境理財(cái)通”購(gòu)買的，發(fā)行主體在內(nèi)地的產(chǎn)品，包括了存款、理財(cái)產(chǎn)品和公募基金。對(duì)于兩地客戶來(lái)說(shuō)，產(chǎn)品發(fā)行主體、投資范圍等方面，都和客戶平時(shí)在本地金融機(jī)構(gòu)買的產(chǎn)品存在一定差異。

對(duì)于未來(lái)市場(chǎng)空間，中金財(cái)富相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，北向通業(yè)務(wù)，積極引導(dǎo)境外投資人布局中國(guó)權(quán)益資產(chǎn)，助力活躍資本市場(chǎng)。在近期的市場(chǎng)反彈中，中國(guó)權(quán)益資產(chǎn)依然具有很高的配置價(jià)值，隨著后續(xù)增量政策的推出，中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)回升向好的基礎(chǔ)將更加穩(wěn)固。南向通業(yè)務(wù)，以境內(nèi)投資人實(shí)際配置需求為出發(fā)點(diǎn)，站在客戶財(cái)富規(guī)劃賬戶的角度，通過(guò)境外資產(chǎn)的配置來(lái)降低組合的波動(dòng)，提升客戶獲得感。

值得一提的是，首批獲批試點(diǎn)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)的14家券商中，大灣區(qū)券商占一半，且此前設(shè)立港澳子公司，并選擇境外子公司作為合作券商。比如廣發(fā)證券的合作券商為廣發(fā)經(jīng)紀(jì)（香港），華泰證券與華泰金控合作、中金財(cái)富與中金香港證券華南合作、中信證券則是子公司中信證券華南與中信證券經(jīng)紀(jì)（香港）合作等。根據(jù)規(guī)定，此次開閘“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)，內(nèi)地券商在試點(diǎn)初期只能選擇1家港澳券商作為合作券商。

東海證券分析師陶圣禹認(rèn)為，從參與客群來(lái)看，業(yè)務(wù)開通有一定資產(chǎn)、收入要求，匹配財(cái)富類客群畫像，有利于提升財(cái)富管理客戶黏性與活躍度；從投資范圍來(lái)看，基本為低至中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，資產(chǎn)保值屬性更加突出。預(yù)計(jì)未來(lái)隨著投資品種的擴(kuò)容，以及試點(diǎn)機(jī)構(gòu)的擴(kuò)充，跨境交易持續(xù)放量，有望助推業(yè)務(wù)規(guī)模增長(zhǎng)，同時(shí)也能提升券商國(guó)際化服務(wù)水平。

中信建投證券相關(guān)負(fù)責(zé)人也表示，“跨境理財(cái)通”作為大灣區(qū)金融業(yè)深度融合發(fā)展的代表，將逐步打通粵港澳境內(nèi)外兩個(gè)資管市場(chǎng)，帶動(dòng)兩地資金流動(dòng)，加速人民幣國(guó)際化進(jìn)程。對(duì)于券商而言，“跨境理財(cái)通”將大大滿足客戶進(jìn)行多樣化資產(chǎn)配置的需求，帶動(dòng)境內(nèi)券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)向國(guó)際化轉(zhuǎn)型升級(jí)，對(duì)境內(nèi)外資本市場(chǎng)的蓬勃發(fā)展具有開創(chuàng)性的意義。

校對(duì)：王朝全