近期，以跟蹤中證A500為代表的指數(shù)基金迎來發(fā)行熱潮，多家基金公司“趁熱打鐵”，為旗下場外指數(shù)基金增設(shè)比C類份額銷售費率更低的I類份額以吸引投資者。

其中，國泰中證A500ETF聯(lián)接以及銀華基金旗下銀華中證A50ETF聯(lián)接、銀華中證A500ETF聯(lián)接、銀華上證科創(chuàng)板100ETF聯(lián)接，均設(shè)有“0申購費、0.10%/年銷售服務(wù)費、持有7天以上0贖回費”的I類份額。

熱門品種密集增設(shè)I份額

11月12日，國泰基金發(fā)布公告稱，為了更好地滿足投資人的理財需求，基金管理人決定自11月14日起對國泰中證A500ETF聯(lián)接基金增加I類基金份額，該基金I類份額實行“0申購費、0.10%/年銷售服務(wù)費、持有7天以上0贖回費”的費率結(jié)構(gòu)。

同日，銀華基金也宣布，銀華中證A50ETF聯(lián)接基金自11月13日起增設(shè)I類基金份額，I類基金份額的申購與贖回將通過該基金網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進行。

銀華中證A50ETF聯(lián)接基金I類份額的費率結(jié)構(gòu)也是“0申購費、0.10%/年銷售服務(wù)費、持有7天以上0贖回費”。并且，在基金管理人網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進行申購及贖回時，該基金I類份額每筆申贖最低份額僅為0.1份。

除國泰中證A500ETF聯(lián)接基金外，銀華中證A500ETF聯(lián)接基金在發(fā)行之初就同時設(shè)立了A類份額、C類份額、I類份額，其中I類份額依然是“0申購費、0.10%/年銷售服務(wù)費、持有7天以上0贖回費”。銀華基金旗下另一只場外指數(shù)基金——銀華上證科創(chuàng)板100ETF聯(lián)接基金也于11月11日起增設(shè)I類份額，費率結(jié)構(gòu)與上述產(chǎn)品保持一致。

I類份額已有大面積試水

今年以來，指數(shù)投資浪潮迭起，為避免同質(zhì)化競爭，產(chǎn)品費率、分紅頻度等成為基金管理人大做文章的差異化方向。3月至4月，南方基金打響“頭炮”，旗下20只場外指數(shù)基金集體增設(shè)I類份額，并且在年銷售服務(wù)費0.10%的基礎(chǔ)上直接“打一折”，相當(dāng)于僅0.01%/年。

3月19日起，南方納斯達克100指數(shù)基金（QDII）、南方上海金ETF聯(lián)接、南方滬深300ETF聯(lián)接、南方富時中國國企開放共贏ETF聯(lián)接、南方中證銀行ETF聯(lián)接集體增設(shè)I類份額；3月27日起，南方恒生ETF聯(lián)接、南方中證申萬有色金屬ETF聯(lián)接、南方中證全指證券公司ETF聯(lián)接、南方創(chuàng)業(yè)板ETF聯(lián)接、南方中債7—10年國開行債券指數(shù)基金集體增設(shè)I類份額。

4月8日起，南方中證500ETF聯(lián)接、南方標(biāo)普中國A股大盤紅利低波50ETF聯(lián)接、南方中證新能源ETF聯(lián)接、南方中證全指醫(yī)療保健設(shè)備與服務(wù)ETF聯(lián)接、南方中證科創(chuàng)創(chuàng)業(yè)50ETF聯(lián)接集體增設(shè)I類份額；4月22日起，南方中證1000ETF聯(lián)接、南方北證50成份指數(shù)基金、南方恒生香港上市生物科技ETF聯(lián)接（QDII）、南方中證全指房地產(chǎn)ETF聯(lián)接、南方中證機器人指數(shù)基金集體增設(shè)I類份額。

7月，嘉實基金接棒南方基金，為旗下場外指數(shù)基金增設(shè)I類份額，I類份額同樣采取“0申購費、0.10%/年銷售服務(wù)費、持有7天以上0贖回費”。

7月18日起，嘉實中證軟件服務(wù)ETF聯(lián)接、嘉實中證央企創(chuàng)新驅(qū)動ETF聯(lián)接、嘉實中證主要消費ETF聯(lián)接、嘉實中證醫(yī)藥健康100策略ETF聯(lián)接、嘉實滬深300紅利低波動ETF聯(lián)接、嘉實上證科創(chuàng)板芯片ETF聯(lián)接、嘉實中證科創(chuàng)創(chuàng)業(yè)50ETF聯(lián)接、嘉實中證500ETF聯(lián)接、嘉實納斯達克100ETF聯(lián)接（QDII）增設(shè)I類份額。7月22日起，嘉實滬深300ETF聯(lián)接增設(shè)I類份額。

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2024年三季度末，南方滬深300ETF聯(lián)接I類份額規(guī)模已達到5.71億元，“吸金”效果顯著；南方創(chuàng)業(yè)板ETF聯(lián)接、嘉實中證500ETF聯(lián)接的I類份額規(guī)模也相對居前，分別為6528.74萬元、4406.37萬元。

上海證券基金評價中心表示，過去市場中曾發(fā)行過一些I類份額基金，該類份額通常為特殊渠道銷售的基金份額。此次多家基金公司推出的I類份額是通過直銷平臺銷售，不僅在銷售服務(wù)費方面讓利于投資者，同時也增加了直銷渠道的吸引力。